Amerika Birle\u015fik Devletleri Hazine Bakanl\u0131\u011f\u0131 Yabanc\u0131 Varl\u0131klar\u0131 Kontrol Ofisi (“OFAC”), American Express Travel Related Services (“Amex”) \u015firketinin, Kitle \u0130mha Silahlar\u0131n\u0131n Yay\u0131lmas\u0131n\u0131 Önleme Yapt\u0131r\u0131m Yönetmeli\u011fi’ni (Weapons of Mass Destruction Proliferators Sanctions Regulations) ihlal edip etmedi\u011fine ili\u015fkin soru\u015fturma sonucunda, yapt\u0131r\u0131mlara uygunluk kontrol önlemlerini sa\u011flayan bilgisayar programlar\u0131n\u0131n, tek ba\u015f\u0131na yeterli olup olmad\u0131\u011f\u0131na ili\u015fkin verdi\u011fi kararda American Express’in OFAC uygulamalar\u0131n\u0131 ihlal etti\u011fine karar vermi\u015ftir.<\/p>\n
<\/p>\n
Specially Designated Nationals and Blocked Persons List (“SDN”) listesinde yer alan Gerald Wisser isimli ki\u015finin ad\u0131na toplam 35.246,82 ABD Dolar\u0131 tutar\u0131nda 41 i\u015flem için ön ödemeli kart tahsis edilmesine yol açan ihlaller silsilesi; Wisser’\u0131n ABD d\u0131\u015f\u0131ndaki bir bankadan American Express Global Seyahat Kart\u0131 ba\u015fvurusunda bulunmas\u0131 ve ba\u015fvurunun de\u011ferlendirilmesinde Amex taraf\u0131ndan sahip olunan otomatik yapt\u0131r\u0131m\/risk analizi program\u0131n\u0131n Wisser’\u0131n SDN listesinde oldu\u011funu tespit etmesine ra\u011fmen bir dizi yaz\u0131l\u0131m ve insan hatas\u0131n bir araya gelmesi sonucu SDN listesi ki\u015fi için i\u015flem yap\u0131ld\u0131\u011f\u0131 tespit edilmi\u015ftir. <\/p>\n
OFAC’in herhangi bir para cezas\u0131 uygulamad\u0131\u011f\u0131 i\u015fbu ihlal’de (finding of violation), OFAC;<\/p>\n
<\/p>\n
i. Amex’in toplam 35.246,82 ABD Dolar\u0131 tutar\u0131nda 41 i\u015fleme izin vererek SDN listesinde yer alan bir ki\u015fiye ekonomik fayda sa\u011flamas\u0131n\u0131,<\/p>\n
ii. Amex’in büyük, ticari ve tecrübeli bir finans kurulu\u015fu olmas\u0131n\u0131 ve<\/p>\n
iii. Amex’in risk analizi gerçekle\u015ftiren uyumluluk program\u0131n\u0131n zaman a\u015f\u0131m\u0131na u\u011frad\u0131\u011f\u0131 durumlarda ba\u015fvurular\u0131n otomatik onaylanmas\u0131n\u0131n bu program\u0131n kritik bir eksikli\u011fi olmas\u0131n\u0131 ihlali a\u011f\u0131rla\u015ft\u0131r\u0131c\u0131 faktörleri oldu\u011funa karar vermi\u015ftir.<\/p>\n
Bu a\u011f\u0131rla\u015ft\u0131r\u0131c\u0131 faktörlerin yan\u0131 s\u0131ra,<\/p>\n
i. Kas\u0131tl\u0131 veya sorumsuz bir davran\u0131\u015fla hareket edilmemesi,<\/p>\n
ii. OFAC’\u0131n elinde, Amex’in SDN listesinde yer alan bir ki\u015fiye kart tahsis edildi\u011fi veya uyumluluk program\u0131n\u0131n zamana\u015f\u0131m\u0131na u\u011frat\u0131larak geçersiz k\u0131l\u0131nabilece\u011fi bilgisine sahip olundu\u011funu gösteren bir veri bulunmamas\u0131,<\/p>\n
iii. Amex taraf\u0131ndan, benzer ihlallerin gerçekle\u015fme olas\u0131l\u0131\u011f\u0131n\u0131n azalt\u0131larak durumun düzeltilmesi,<\/p>\n
iv. Amex’in OFAC soru\u015fturmas\u0131 sürecinde her türlü bilgiyi aç\u0131klamak suretiyle i\u015f birli\u011finde bulunmas\u0131,<\/p>\n
v. Amex ile ilgili olarak, ihlallerin ba\u015flang\u0131ç tarihinden önceki 5 y\u0131l içerisinde OFAC taraf\u0131ndan bir \u0130hlal Bulma karar\u0131n\u0131n bulunmamas\u0131 durumlar\u0131n\u0131n, ihlalin etkisini azaltan faktörler oldu\u011funa karar vermi\u015ftir.<\/p>\n
\u0130\u015fbu OFAC karar\u0131ndan ç\u0131kart\u0131lmas\u0131 gereken sonuçlar ise, OFAC’in sadece yüksek mebla\u011flara ula\u015fan yapt\u0131r\u0131m ihlalleri ile ilgilenmedi\u011fi dolay\u0131s\u0131yla her türlü i\u015flemin OFAC soru\u015fturmalar\u0131na sebep olabilece\u011fi ve yaz\u0131l\u0131m kullanmak suretiyle OFAC uyum program\u0131 uygulaman\u0131n olas\u0131 ihlal durumunda uygulanacak cezan\u0131n tutar\u0131 üzerinde belirleyici olmakla birlikte, OFAC uyum programlar\u0131n\u0131n tek ba\u015f\u0131na yaz\u0131l\u0131mlara emanet edilmesinin do\u011fru bir yakla\u015f\u0131m olmad\u0131\u011f\u0131 \u015feklinde özetlenebilir.<\/p>\n
\u015eafak Herdem, Deniz Çelikkaya <\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
Amerika Birle\u015fik Devletleri Hazine Bakanl\u0131\u011f\u0131 Yabanc\u0131 Varl\u0131klar\u0131 Kontrol Ofisi (“OFAC”), American Express Travel Related Services (“Amex”) \u015firketinin, Kitle \u0130mha Silahlar\u0131n\u0131n … Read more<\/a><\/p>","protected":false},"author":1,"featured_media":7661,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[26],"tags":[],"class_list":["post-1704","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-kisisel-veri","masonry-post","generate-columns","tablet-grid-50","mobile-grid-100","grid-parent","grid-33"],"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/herdemlaw.com\/tr-tr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1704","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/herdemlaw.com\/tr-tr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/herdemlaw.com\/tr-tr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/herdemlaw.com\/tr-tr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/herdemlaw.com\/tr-tr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=1704"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/herdemlaw.com\/tr-tr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1704\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":7666,"href":"https:\/\/herdemlaw.com\/tr-tr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1704\/revisions\/7666"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/herdemlaw.com\/tr-tr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/7661"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/herdemlaw.com\/tr-tr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1704"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/herdemlaw.com\/tr-tr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=1704"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/herdemlaw.com\/tr-tr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=1704"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}